🥇Wat zijn ETF's? Hoe werken ze? Beursgenoteerd fonds 【2021】

ETF, nog een ander financieel instrument, dat we in dit artikel zullen toelichten.

Hoewel we in eerste instantie misschien denken dat een ETF een financieel derivaat is, is dit niet het geval.

Een financieel derivaat, zoals een CFD, kenmerkt zich doordat de prijs afhankelijk is van een onderliggende waarde. Met andere woorden, een financieel derivaat houdt niet de daadwerkelijke aankoop van activa in. Wanneer we bijvoorbeeld een CFD kopen op olie, valuta's, indices of aandelen, zullen we die activa niet bezitten. Aan de andere kant kopen we met een ETF de activa rechtstreeks.

👁️‍🗨️ ETF Wat is het?

Zoals de meeste afkortingen die we in de financiële wereld kunnen vinden, een ETF staat voor Exchange Trade Funds

Kortom, we hebben het over investeringsfondsen die openbaar worden verhandeld. Net als de aandelen van veel bedrijven die openbaar worden verhandeld, doet een ETF dat op dezelfde manier, met als bijzonderheid dat ze uit veel aandelen, indices of andere activa bestaan. De samenstelling van een ETF is doorgaans gericht op dezelfde sector.

Als we bijvoorbeeld een ETF kopen die op olie is gebaseerd, zal de portefeuille van dit fonds bestaan ​​uit verschillende aandelen van oliemaatschappijen.

ETF's zijn eenvoudige financiële instrumenten om te begrijpen. Door het feit dat hun prijs op de beurs genoteerd staat, lijken ze erg op aandelen. Ze zijn een mix tussen een investeringsfonds en aandelen.

Door naar de beurs te gaan, hebben ze het voordeel ten opzichte van onderlinge fondsen dat ze ETF's in een oogwenk kunnen kopen en verkopen.

beste ETF's 2020

🔍 Verschil tussen een beleggingsfonds en een ETF

Het belangrijkste probleem dat beleggingsfondsen hebben, is dat we moeten wachten tot de markt sluit om hun intrinsieke waarde te kennen om erbij te komen. Veel spaarders kiezen voor onderlinge fondsen boven aandelen, omdat ze in een fonds diversifiëren naar veel aandelen.

Als we een ETF willen verwerven, weten we altijd de waarde ervan, wat bij een indexfonds niet het geval is.

ETF's zijn passieve beleggingsfondsen. Kortom, de portefeuille van activa waaruit de ETF bestaat, varieert niet.

Los fondos de inversión, suelen ser de gestión activa. La cartera de activos que componen un fondo de inversión, suele estar sujeta a variaciones por parte de los gestores del fondo.

Beleggingsfondsen kunnen niet onmiddellijk worden gekocht en verkocht, zoals een ETF. De reden is dat we de werkelijke waarde van het fonds moeten weten, zodra de totale waarde van de portefeuille is berekend, minus de kosten, en deze moeten delen door het aantal deelnemers in dat fonds. Dit kan pas nadat de sessie is afgesloten.

De ETF is, door op dezelfde manier te handelen als een aandeel, veel wendbaarder dan het fonds, en we houden onze portefeuille gediversifieerd

wat zijn ETF's

📈 Kenmerken van ETF's

  • Gemakkelijk te kopen en verkopen​ Als u samenwerkt met een makelaar die contante aandelen aanbiedt, heeft deze waarschijnlijk ook ETF's. In dit geval verschillen het kopen van een aandeel van een beursgenoteerd bedrijf en het kopen van een ETF helemaal niet.
  • Behendigheid​ Door niet te hoeven wachten op de sluiting van de sessie om de intrinsieke waarde te kennen, zoals bij fondsen gebeurt, kunnen we deze in- en uitstappen, zo vaak als we willen tijdens de handelssessie.
  • Transparantie​ ETF's bestaan ​​uit verschillende financiële activa. Deze activa zijn vooraf bekend, aangezien ze niet variëren zoals ze kunnen in een fonds. Daarom kunnen we de waarde van de verschillende activa vergelijken om te zien dat ze samenvallen met de waarde die door de ETF wordt toegepast.
  • Liquiditeit​ Door naar de beurs te gaan, kunnen we ze op elk moment tijdens de handelssessie verkopen. Evenzo hebben ETF's "verzorgers" die liquiditeit verschaffen, zowel voor aankoop als verkoop. Ze gedragen zich niet als de typische erwten op de beurs, met een gebrek aan liquiditeit.
  • Stevigheid​ De eerste ETF in de geschiedenis werd geboren op 23 januari 1993 (de S&P SPDR). Zoals elk nieuw financieel instrument waren er in het begin niet veel die er gebruik van maakten. Na verloop van tijd werden ze zwaarder. Tegenwoordig is het een product dat wordt gebruikt door institutionele beheerders, en ze worden steeds populairder bij particuliere beleggers over de hele wereld.

😍 Voordelen van het handelen in ETF's

  • Lage transactiekosten​ Als we in meerdere bedrijven in dezelfde sector willen beleggen om een ​​specifieke ETF te repliceren, moeten we voor elke aankoop van aandelen afzonderlijk commissies betalen. Bij het aangaan van ETF's betalen we een eenmalige commissie om ons geld te diversifiëren in verschillende beursgenoteerde bedrijven.
  • Afdekkingsstrategieën​ Voor gevorderde beleggers, die hedgingstrategieën toepassen om hun beleggingen te beschermen, zijn ETF's een veel gemakkelijker instrument om te gebruiken dan andere derivaten, zoals financiële opties.
  • Diversificatie​ Dit is ongetwijfeld het belangrijkste voordeel van deze producten, aangezien ze ons in staat stellen niet afhankelijk te zijn van één bedrijf. Als je bijvoorbeeld investeert in aandelen van farmaceutische bedrijven, probeer dan te raden wie als eerste het vaccin tegen COVID 19 ontdekt. ​​Dit soort bedrijven raken ontroerd door geruchten en wanneer ze erin slagen een medicijn goed te keuren. Als we in meerdere tegelijk beleggen, hebben we een veel betere kans om het goed te doen.
  • U kunt op en neer handelen​ Met zogenaamde inverse ETF's kunnen we, als we denken dat een bepaalde sector van de economie achteruitgaat, ook profiteren van de terugval van bedrijven in de sector.
  • U kunt hefboomwerking gebruiken​ Hoewel deze functie we niet direct in dit financiële product zullen vinden, kunnen we een ETF CFD gebruiken en onszelf gebruiken. Om dit te doen, hebben we een account nodig bij een CFD-makelaar.
  • Er zijn wereldwijd meer dan 5000 ETF's​ In de praktijk kunnen we gediversifieerd beleggen in elke markt die ons interesseert. We hebben obligatie-ETF's om in vastrentende waarden te beleggen. Er zijn er ook die in regio's investeren, zoals die in opkomende landen. We kunnen een ETF vinden voor valuta's, goud, indices, industrieën ...
  • Geen minimale investering​ U kunt deelnemen aan deze markt en één positie verwerven die u het meest interesseert.
  • Inzameling van dividenden. Sommige ETF's zijn gespecialiseerd in aandelen met een sterke MOAT, waardoor ze dividendrendementen behalen.

📝 Veel gestelde vragen

✅ Welke soorten ETF's zijn er?

Hoewel we ze zullen vinden met verschillende acroniemen (ETPS, ETN, ETC), is de realiteit dat ze hetzelfde product zijn.

Het belangrijkste dat u moet weten, is dat ze bestaan ETF's die vastrentende waarden reproduceren (schulden, obligaties), anderen beleggen in aandelen (beursgenoteerde instrumenten). We kunnen ook vinden Lokale ETF's of de sectoraal (alleen financieel, energie, industrie, biotechnologie, enz.). We hebben ETF's verwezen in grondstoffen, valuta's, leveraged en omgekeerd

✅ Hoe koop ik een ETF uit Latijns-Amerika?

Als u naar uw vertrouwde makelaar gaat, vanuit elk Spaanssprekend land, heeft u toegang tot een breed scala aan ETF's die handelen als gewone aandelen. U kunt stop- en limietorders plaatsen en de commissies die uw makelaar zal toepassen, zullen in het algemeen dezelfde zijn als die welke worden toegepast voor een aandeel van aandelenvennootschappen.

Als u in Argentinië, Mexico, Colombia, Peru, Chili of een ander Latijns-Amerikaans land woont, kunt u ook een rekening hebben bij een buitenlandse makelaar en van daaruit uw ETF-aankopen doen.

✅ Hoe de waarde van een ETF berekenen?

Hoewel we echt de marktwaarde kennen van de ETF's die we willen kopen, zou het voldoende moeten zijn voor ons, aangezien de prijs op de aandelenmarkt wordt genoteerd zoals elk ander aandeel dat zou doen. Het is interessant om te weten hoe de waarde ervan wordt berekend.

De NAV (Intrinsieke Waarde) of theoretische waarde van een ETF, bestaat het uit de waarde van elk actief waaruit het bestaat. Dit wordt op zijn beurt gedeeld door het aantal deelnemers in een investeringsfonds. In het geval van een ETF wordt deze gedeeld door het aantal uitgegeven “aandelen”.

✅ Welke belastingen hebben ETF's in Spanje?

Aangezien ze als hetzelfde worden beschouwd als aandelen, zullen we ze moeten declareren als vermogenswinst of spaarinkomsten. In het geval van verliezen moeten we ze ook aangeven en kunnen we deze verliezen aftrekken van andere vermogenswinsten, om de aangifte te compenseren. Als je meer informatie wilt, bezoek dan ons meer gedetailleerde artikel over het onderwerp van HIER.

✅ Is het veilig om in ETF's te beleggen?

Zoals elk beleggingsproduct zijn ze onderhevig aan marktvolatiliteit. Voordat u in een beleggingsproduct belegt, moet u de risico's kennen. Investeren is niet meedoen aan de loterij en uw geluk beproeven. Het kan af en toe voor ons uitpakken, maar op de lange termijn, als we niet weten wat we doen, zullen we uiteindelijk geld verliezen.

🥇 Beste ETF's van 2020

  • SPDR® S & P® US Technology Select Sector UCITS ETF (EUR) | ZPDT​ Het investeert in de informatietechnologie en telecommunicatiediensten van de S&P 500. De winstgevendheid in 2020 bedraagt ​​meer dan 17% en op jaarbasis op vijf jaar 23%.
  • iShares S&P 500 Luxe consumptiegoederen sector UCITS ETF USD (Acc) (USD) | IUCD​ Gebaseerd op SP 500 consument cyclische bedrijven, behaalt het een rendement van 15,2% in 2020, en 21% op jaarbasis over drie jaar.
  • iShares S&P 500 Informatietechnologiesector UCITS ETF USD (Acc) (EUR) | QDVE​ We gaan verder met bedrijven die op de Amerikaanse index staan, dit keer in de technologiesector. Het heeft een winstgevendheid behaald van meer dan 18% in 2020 en op jaarbasis over drie jaar meer dan 27%.
  • UBS ETF - Bloomberg Barclays TIPS 10+ UCITS ETF (USD) A-dis​ Een ETF die belegt in Amerikaanse obligaties en met een verrassende winstgevendheid, voor het soort activa. In 2020 is de winstgevendheid bijna 22% en op jaarbasis naar 3 jaar meer dan 13%.

Overzicht

🥇 Wat zijn ETF's?  Hoe werken ze?  Exchange Fund 【2020】

Artikel naam

🥇 Wat zijn ETF's? Hoe werken ze? Exchange Fund 【2020】

Omschrijving

📣 ETF's zijn een mix tussen een investeringsfonds en aandelen. Het zijn verhandelde fondsen voor passieve beleggingen en zijn genoteerd aan de aandelenmarkt.

Auteur

Daniel Gonzalez

Naam uitgever

Quantgemfx

Logo van de uitgever

Go up

We gebruiken Cokkies Meer info